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Conseils professionnels
La planification des placements et de la retraite est essentielle à la réalisation de vos objectifs financiers. Nos planificateurs financiers – Placements et retraite, qui sont rattachés à des succursales de BMO Banque de Montréal, peuvent vous aider à prendre de meilleures décisions de placement.
Au cours de votre entretien, votre planificateur financier – Placements et retraite et vous élaborerez une stratégie de placement ou un plan financier adapté à vos besoins.
Une fois que vous aurez défini vos objectifs financiers à court et à long terme, il vous aidera à les réaliser et à concrétiser vos rêves (comme acheter un chalet, mettre assez d’argent de côté pour que vos enfants puissent poursuivre leurs études, démarrer votre propre entreprise ou voyager partout dans le monde).
Pour trouver le planificateur financier – Placements et
retraite le plus près de chez vous :
- utilisez notre localisateur;
- téléphonez à BMO Centre d’investissement au 1 800 665-7700;
- rendez-vous à la succursale la plus proche.
En quoi consiste la planification des placements et de la retraite?
- La planification des placements et de la retraite est un processus continu qui prend en compte vos rêves et vos objectifs ainsi que votre situation financière actuelle et future (y compris vos revenus, vos éléments d’actif et de passif, votre seuil de tolérance au risque et votre horizon de placement).
- Un plan de placement et de retraite peut contribuer à la réalisation de vos objectifs, vous rassurer quant à l’état de votre situation financière et vous aider à prendre les meilleures décisions possible pour tirer le maximum de votre patrimoine, en vous permettant d’exercer un contrôle accru en tout temps.
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Ce qu’un planificateur financier – Placements et retraite peut faire pour vous
Nos planificateurs financiers – Placements et retraite sont des professionnels compétents et chevronnés spécialisés dans l’analyse de vos objectifs financiers.
L’un d’entre eux prendra le temps nécessaire pour apprendre à vous connaître et pour bien comprendre votre situation particulière, vos rêves et vos objectifs. Il analysera en outre votre situation financière (actuelle et future) et vous fera des recommandations pour améliorer votre avenir financier. Il pourra notamment :
- vous aider à définir vos objectifs à court et à long
terme;
- fixer une date réaliste pour votre départ à la
retraite et établir un budget adéquat;
- vous aider à mieux répartir l’actif de votre
portefeuille pour en améliorer les rendements potentiels;
- vous aider à rajuster votre taux d’épargne actuel,
s’il y a lieu;
- déterminer si vos sources de revenu mensuelles
répondent à vos besoins;
- réévaluer votre plan sur une base annuelle ou chaque
fois qu’un événement marquant survient dans votre vie (comme la naissance d’un
enfant, l’achat d’un chalet, un héritage ou la perte d’un emploi);
- vous offrir une deuxième opinion à l’égard de votre
plan financier actuel;
- vous rassurer en vérifiant si vous êtes en voie de réaliser le mode de vie à la retraite que vous désirez.
Les planificateurs financiers – Placements et retraite peuvent vous aider à :
- planifier vos placements et votre retraite;
- maximiser les rendements de votre portefeuille en
vous recommandant les placements à terme ou les fonds d’investissement qui
vous conviennent;
- épargner dans un but précis, comme les études de vos
enfants;
- gérer vos primes de départ à la retraite ou de cessation d’emploi.
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Élaboration d’un meilleur plan financier
Pour vous aider à atteindre l’indépendance financière, votre planificateur financier – Placements et retraite :
- vous rencontrera pour discuter de vos objectifs et de
vos rêves;
- recueillera les renseignements nécessaires pour
évaluer où vous en êtes;
- analysera votre situation financière;
- vous fera des recommandations en fonction de votre
situation financière, comme :
- maximiser vos cotisations à un REER;
- établir un REER de conjoint pour réduire votre
fardeau fiscal à la retraite;
- évaluer vos stratégies de gestion de l’emprunt
hypothécaire et de la dette;
- modifier la répartition d’actif de votre portefeuille pour qu’il dégage de meilleurs rendements à long terme.
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Trouver un planificateur financier – Placements et retraite
Vous trouverez un planificateur financier – Placements et retraite à la succursale de BMO Banque de Montréal la plus près de chez vous.
Partenaires de BMO Groupe financier
Nos planificateurs financiers – Placements et retraite peuvent aussi vous présenter à d’autres membres de BMO Groupe financier si vous avez besoin d’aide en matière :
- de crédit et de gestion de la dette;
- de planification testamentaire et successorale;
- de financement aux entreprises, de gestion de trésorerie ou de planification de la relève.
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